Warum ignorieren Privatanleger oft lukrative Gelegenheiten?

Alternative Anlagen stellen ein interessantes Paradoxon dar: Warum beteiligen sich angesichts des beständigen Wachstums und der oft steuerfreien Kapitalgewinne, die diese Vermögenswerte beständig liefern, nicht mehr Privatanleger am Markt, um mit relativ geringem Risiko übergroße Gewinne zu erzielen?

Während Luxusinvestitionen eine beliebte Wahl für die erfahrensten und erfahrensten Anleger geblieben sind, bleibt das lukrative Potenzial dieser Vermögenswerte bei weitem nicht ausgeschöpft.

Dieses Verhalten stellt ein Rätsel dar oder erscheint irrational – und das liegt daran, dass es so ist.

Das Anlegerverhalten wird nicht nur von rationalen Risiko-Rendite-Erwägungen bestimmt, sondern auch von versteckten psychologischen Vorurteilen, die Einzelpersonen dazu bringen, suboptimale Entscheidungen zu treffen.

Herkömmliche Weisheiten können Sie zurückhalten

Die Verhaltensökonomie geht davon aus, dass alle Menschen einer Konditionierung unterliegen, die durch die Lektionen geprägt ist, die sie im Laufe ihres Lebens entweder durch Erfahrung oder durch Anleitung gelernt haben.

In Bezug auf die Geldanlage bedeutet dies, dass herkömmliche Weisheiten, die von Eltern, Mentoren und unserem eigenen Wissenserwerb weitergegeben werden, einen enormen Einfluss auf unser Verhalten ausüben – bis hin zur Hemmung rationaler Entscheidungen.

Vererbte oder konventionelle Weisheit rät im Allgemeinen, dass hohe Renditen bei einem akzeptablen Risikoniveau am besten durch die Schaffung eines diversifizierten Portfolios aus Aktien, Anleihen und Gilts sowie Immobilien erzielt werden

In ähnlicher Weise arbeiten Finanzberater und Investment Writer innerhalb der gleichen bewährten Weisheit der Portfoliokonstruktion.

Ihre Ziele sind es, die Erwartungen eines Kunden zu erfüllen und gleichzeitig das Risiko zu minimieren und die Gebühren ihrer eigenen Bank oder Firma sicherzustellen – was bedeutet, dass ihre oberste Priorität nicht darin besteht, die besten Interessen ihrer Kunden zu maximieren.

Gut gemeinte und gut informierte Freunde, die vielleicht sogar beruflich qualifiziert sind, geben immer noch Weisheiten weiter, die auf dem gleichen, altgedienten und verehrten Modell basieren, wie ein Portfolio aussehen sollte.

Was für sie funktioniert, funktioniert möglicherweise nicht für Sie in Bezug auf Risiko- oder Renditebereitschaft, Anlagezeitrahmen oder individuelles Fachwissen.

Warum Luxusinvestitionen lukrative Investitionen sind

Wenn einzelne Anleger nicht den Vorurteilen der konventionellen Weisheit unterliegen würden, würden sie sich wahrscheinlich wohler fühlen oder eine größere Auswahl an Anlageklassen beherrschen, die über die traditionelle Dreifaltigkeit von Aktien, Anleihen und Immobilien hinausgeht.

Anleger, die sich über den Tellerrand herkömmlicher Anlageberatung hinausbewegen, um in alternative Anlagen wie Luxusanlagen zu investieren, haben von einem starken Wachstum profitiert, das traditionelle Anlageklassen durchweg übertrifft.

Die Argumente für Alternative Investments als Bestandteil eines wachstumsorientierten Portfolios sind überzeugend.

Erstens sind Luxusanlagen wie Oldtimer, erlesene Weine oder Kunstwerke unabhängig von anderen Vermögenswerten und Schwankungen des Marktverhaltens oder des Wirtschaftswachstums (oder einer Rezession), wodurch sie deutlich weniger volatil sind als traditionelle Vermögenswerte.

Die oben genannten Luxusgüter haben in den letzten 15 Jahren ein signifikantes und beständiges Wachstum erfahren, selbst in Zeiten der Rezession.

Robustes Wachstum, angetrieben von positiver Nachfrage und begrenztem Angebot

Die von Luxury Investments angebotenen gesicherten Renditen sind ein einfacher Faktor der Gesetze von Angebot und Nachfrage.

Luxusinvestitionen – wie ein Kunstwerk, ein farbiger Diamant oder ein Jahrgangswein aus dem erlesensten Weinberg der Welt – sind wirklich selten und sehr gefragt, was ihren hohen Wert sichert.

Da die Vermögenswerte endlich sind, erhöht die wachsende Nachfrage die Knappheit der Vermögenswerte – und der Wert dieser Investitionen wächst mit einer Rate, die herkömmliche Investitionen durchweg übertrifft .

Im Gegensatz zu herkömmlichen Vermögenswerten ermöglichen Luxusanlagen dem einzelnen Anleger ein relativ sicheres Wachstum und oft steuerfreie Kapitalgewinne.

Haben Sie Lust auf unkonventionelle Investments?

Konditionierung und konventionelle Weisheit sind starke Einflüsse auf alle Individuen.

Indem Sie diese irrationalen Verhaltenstendenzen verstehen und mildern, können Sie Ihr Portfolio erheblich optimieren.

Für viele Anleger bedeutet ein Mangel an Vertrautheit und Engagement in anderen Anlageklassen, dass sie sich am wohlsten fühlen, herkömmliche Vermögenswerte auf der Grundlage einer konservativeren Einstellung zu halten, die vor tatsächlichen oder wahrgenommenen Risiken schützt.

Wenn Sie jedoch Appetit auf High-End-Renditen haben und bereit sind, Ihren Anlagehorizont zu erweitern, bieten alternative Anlagen die ideale lukrative, risikoarme und oft steuerfreie Anlagemöglichkeit.

Denken Sie darüber nach: Wird Ihr aktuelles Portfolio es Ihnen ermöglichen, alles zu erreichen, was Sie im Leben wollen? Könntest du es besser machen? Möchten Sie bessere Renditen?

Beratungslücke: Hemmung der individuellen Marktteilnahme

In der Vergangenheit war die Beteiligung von Privatanlegern an alternativen Anlagen durch den Umfang der Beratung beschränkt, zu deren Angebot IFAs und Vermögensverwalter autorisiert sind.

Meistens sind sie nicht qualifiziert oder nicht einmal berechtigt, Beratung zu alternativen Anlagen anzubieten.

Entscheiden Sie also selbst, wie wahrscheinlich es ist, dass ein Berater Ihnen eine Anlage empfiehlt, die die von ihm angebotenen Produkte möglicherweise übertrifft.

Natürlich sind solche hochrentierlichen Anlagen im Vergleich zu Anlagen wie Staatsanleihen und Industrieaktien mit zusätzlichen Risiken verbunden.

Darüber hinaus arbeiten viele, wenn nicht die meisten Unternehmen, die solche Investitionen anbieten, nicht nach den Standards, die wir fordern sollten.

In den letzten Jahren sind jedoch eine Reihe spezialisierter Plattformen entstanden, die die besten Anbieter solcher Möglichkeiten identifizieren und im besten Interesse des Privatanlegers arbeiten und dabei helfen, den besten Weg in diese lukrativen Märkte anzubieten.