Почему индивидуальные инвесторы часто игнорируют прибыльные возможности?

Альтернативные инвестиции представляют собой интересный парадокс: при постоянном росте и часто не облагаемом налогом приросте капитала эти активы постоянно обеспечивают, почему на рынке не участвует больше индивидуальных инвесторов, чтобы пожинать огромные прибыли с относительно низким риском?

В то время как роскошные инвестиции остаются популярным выбором для самых опытных и искушенных инвесторов, прибыльный потенциал этих активов остается в значительной степени недоиспользованным.

Такое поведение представляет собой загадку или кажется иррациональным — и это потому, что так оно и есть.

Поведение инвесторов определяется не только рациональными соображениями риска и доходности, но и скрытыми психологическими предубеждениями, которые заставляют людей принимать неоптимальные решения.

Здравый смысл может удержать вас

Поведенческая экономика считает, что все люди подвержены обусловленности, сформированной уроками, которые они усвоили в течение своей жизни либо через опыт, либо через руководство.

С точки зрения инвестиций это означает, что общепринятая мудрость, передаваемая родителями, наставниками и наши собственные усилия по приобретению знаний, оказывает огромное влияние на наше поведение — вплоть до того, что препятствует принятию рациональных решений.

Унаследованная или общепринятая мудрость обычно подсказывает, что высокие доходы при приемлемом уровне риска лучше всего достигаются путем создания диверсифицированного портфеля акций, облигаций и ценных бумаг, а также имущества.

Точно так же финансовые консультанты и инвестиционные писатели действуют в рамках одной и той же общепризнанной мудрости построения портфеля.

Их цели состоят в том, чтобы оправдать ожидания клиента, сводя к минимуму риск, а также обеспечить комиссионные своего банка или фирмы, что означает, что их первоочередная задача не состоит в том, чтобы максимизировать наилучшие интересы своего клиента.

Благонамеренные и хорошо информированные друзья, которые могут даже иметь профессиональную квалификацию, по-прежнему передают мудрость, основанную на той же проверенной временем и почитаемой модели того, как должно выглядеть портфолио.

Кроме того, то, что работает для них, может не сработать для вас с точки зрения приемлемости риска или доходности, сроков инвестирования или индивидуального опыта.

Почему инвестиции в роскошь являются прибыльными инвестициями

Если бы индивидуальные инвесторы не были подвержены предубеждениям общепринятого мнения, они, вероятно, чувствовали бы себя более комфортно или лучше владели бы более широким набором классов активов, помимо традиционной троицы акций, облигаций и недвижимости.

Инвесторы, которые выходят за горизонт обычных инвестиционных рекомендаций, чтобы инвестировать в альтернативы, такие как Luxury Investments, извлекли выгоду из сильного роста, который постоянно превосходит традиционные классы активов.

Доводы в пользу альтернативных инвестиций как компонента ориентированного на рост портфеля убедительны.

Во-первых, инвестиции в предметы роскоши, такие как классические автомобили, изысканные вина или произведения искусства, не зависят от других активов и колебаний поведения рынка или экономического роста (или рецессии), что обеспечивает их значительно меньшую волатильность, чем традиционные активы.

Вышеупомянутые активы класса люкс демонстрируют значительный и стабильный рост за последние 15 лет, даже во времена рецессии.

Устойчивый рост, обусловленный положительным спросом и ограниченным предложением

Обеспеченные доходы, предлагаемые Luxury Investments, являются простым фактором законов спроса и предложения.

Роскошные инвестиции, такие как произведение искусства, цветной бриллиант или марочное вино из самого изысканного виноградника в мире, действительно редки и пользуются большим спросом, что обеспечивает их высокую ценность.

Кроме того, поскольку активы конечны, растущий спрос увеличивает дефицит актива, и стоимость этих инвестиций растет со скоростью, которая постоянно превосходит традиционные инвестиции.

В отличие от обычных активов, инвестиции в роскошь позволяют отдельным инвесторам получать относительно безопасный рост и часто не облагаемый налогом прирост капитала.

Есть ли у вас аппетит к нетрадиционным инвестициям?

Обусловленность и общепринятая мудрость оказывают сильное влияние на всех людей.

Понимая и смягчая эти иррациональные поведенческие тенденции, вы можете значительно оптимизировать свой портфель.

Для многих инвесторов незнание и незнание других классов активов означает, что они чувствуют себя наиболее комфортно, сохраняя обычные активы, основываясь на более консервативном взгляде, защищающем от реального или предполагаемого риска.

Однако, если у вас есть аппетит к высоким доходам и вы хотите расширить свой инвестиционный горизонт, альтернативные активы обеспечивают идеальную прибыльную, низкорисковую и часто не облагаемую налогом инвестиционную возможность.

Подумайте об этом: позволит ли ваше текущее портфолио достичь всего, чего вы хотите в жизни? Могли бы вы сделать лучше? Хотели бы вы получить более высокую прибыль?

Консультативный пробел: ограничение индивидуального участия в рынке

Исторически сложилось так, что участие частных инвесторов в альтернативных инвестициях было ограничено объемом рекомендаций, которые уполномочены давать IFA и управляющие активами.

Чаще всего они не имеют квалификации или даже не имеют права давать советы по альтернативным инвестициям.

Решите для себя, насколько вероятно, что консультант порекомендует вам инвестиции, которые могут значительно превзойти продукты, которые он или она может предложить.

Конечно, такие высокодоходные инвестиции сопряжены с дополнительными рисками по сравнению с такими инвестициями, как суверенные облигации и развитые маркетинговые акции.

Кроме того, многие, если не большинство компаний, предлагающих такие инвестиции, не работают в соответствии со стандартами, которых мы должны требовать.

Однако в последние годы появился ряд специализированных платформ, которые определяют лучших в своем классе поставщиков таких возможностей и работают в интересах частного инвестора, а также помогают предложить наилучший путь на эти прибыльные рынки.